Инвестиции в форекс 4 варианта, их плюсы и минусы

Рейтинг брокеров бинарных опционов за 2020 год:
Содержание

4 вида инвестиций в форекс: описание, плюсы и минусы

Деньги должны работать, иначе это мертвый груз. Об этом говорится в книге «Самый богатый человек в Вавилоне», которую редакция Binium советует прочитать каждому, слабо знакомому с финансовой грамотностью.

Деньги необходимо инвестировать в банк, акции, бизнес. Инвестиции в форекс способны приумножить капитал. На валютном рынке это доступно четырьмя разными способами:

  1. Самостоятельная торговля.
  2. Работа с роботами.
  3. Копирование сделок.
  4. Доверительное управление ПАММ.

Плюсы и минусы самостоятельной торговли

Не все относят способ к классическому инвестированию, он требует постоянного участия спекулянта.

Но с этим можно поспорить. Профессионалы уделяют основной работе несколько часов. Один из самых известных финансовых аналитиков России Глеб Задоя рассказывал, что на трейдинг ежедневно выделяет не более пары часов. Примерно столько времени тратят инвесторы, выбирая акции и облигации для инвестиций.

Подобный подход возможен при средне- и долгосрочной торговле.

Плюсы самостоятельной торговли:

  • Трейдер сам ответственен за результат.
  • Вся прибыль себе. Не требуется платить процент с дохода, покупать системы и т. д.
  • Старт на выгодных условиях. Трейдер выбирает подходящего себе дилера из рейтинга брокеров, инвестирует любую сумму и торгует по своей стратегии.
  • Наличие специальных знаний. Сесть за компьютер и начать зарабатывать деньги без опыта не удастся. Потребуется учиться: читать книги и статьи, проходить курсы, посещать лекции.
  • Первое время возможны неудачи. Результат проявится, когда трейдер научиться понимать рынок, анализировать ситуацию и проводить работу над ошибками.
  • Трейдинг не подходит азартным и эмоциональным людям. Без контроля эмоций и капитала ни одна стратегия не обеспечит стабильный прирост капитала.

Инвестиции на форекс в собственную торговлю самый популярный вариант для заработка на валютном рынке. Но важно помнить о сложностях.

Роботы

Алготрейдинг — работа на финансовых рынках с использованием автоматизированных роботов. Создаются на основе торговой системы, сделки, на платформе открываются самостоятельно без участия инвестора.

Работать с ботами можно тремя способами:

Список русских брокеров:
  • Собственная разработка. Плюс метода — система подстроена под вас. Минус — требуются навыки программирования. Если таковых нет, редакция Binium рекомендует зарегистрироваться на платформе RoboForex, с доступным упрощенным конструктором роботов.
  • Купить. Плюс — техподдержка и рекомендации от разработчика. Инвестору остается только подключить бота к своему счету. Минусы: качественная система стоит сотни или тысячи долларов.
  • Скачать бесплатно. Плюс — не отдаете свои деньги и не пишете код. Минус — практически всегда эти системы не приносят прибыли.

Совет покупателям роботов. Не платите за систему, без предварительного бесплатного тестирования.

Вклады в ПАММ-счета и копирование сделок

Ранее Binium опубликовал статью о доверительном управлении на Форекс. Ознакомьтесь с ней, чтобы понять все особенности.

У копирования есть отличия от ПАММ. Главное — деньги инвестора не переходят на счет управляющего. Трейдер совершает сделку, после чего она автоматически открывается на платформе подписчиков.

Один из самых популярных брокеров, предлагающих копирование сделок — eToro.

Разработчик MetaTrader интегрировал в свой терминал систему. Она объединяет управляющих большинства брокеров. Благодаря подробной статистике инвестор выберет лучшие счета для отслеживания. Для начала работы требуется зарегистрироваться на сайте mql5.com.

  • Платная подписка. Опытные трейдеры не делятся результатами торговли бесплатно. Средняя цена подписки на MQL5 30–40 долларов. Брокеры взимают комиссию.
  • Незначительные задержки. Трейдер открывает сделку на платформе. Сигнал отправляется на сервер брокера, а потом управляющим. Задержки практически незаметные, но иногда теряются несколько пунктов.

Плюсы:

  • Точная статистика торговли трейдера, позволяющая выбрать профессионала.
  • Гарантированная сохранность средств. Деньги остаются на счету инвестора.
  • Контроль рисков. Копирование сделок в любой момент прекращается.

Возможен ли пассивный доход при вложениях в валютный рынок?

Открыть сделку, запустить робота или найти трейдеров за несколько минут, вложив деньги и отдыхать до конца недели, не выйдет. Полностью пассивного дохода нет.

Инвестору необходимо регулярно следить за рынком и новостями, мониторить работу бота и управляющего, контролировать расход капитала.

Кроме того, требуется учиться торговать на валютном рынке, даже если не собираетесь торговать самостоятельно. Основное правило инвестора — вкладывать деньги в сферу, в которой разбираешься.

Форекс может приносить деньги активным трейдерам и инвесторам. Но для этого придется работать.

Золото как инструмент сбережения денег

Золото всегда было синонимом слова богатство, капитал также стабильность и надежность, как минимум в экономической интерпретации. Еще тысячи лет назад золото было не только платежным средством, но и средством накопления и сбережения собственного состояния.

Прошли тысячи лет, а ситуация в корне не изменилась, и сегодня золото активно используют для сбережения и хранения капиталов. Причем примеров можно привести массу, от обычных женщин в Индии, покупающие золотые изделия для создания собственного «финансового парашюта». По их законам все золото на женщине ее собственность и с ним она покидает дому супруга, интересно, что аналогичная практика распространена в мусульманском мире. Всех без исключения центробанков мира, которые хранят часть своих резервов в золоте, причем не виртуальном, а физическом.

Интересно, что большая часть физического золота стран ЕС находится на хранении в США, и в прошлом году произошел достаточно большой скандал (в узких кругах), когда часть Европейских стран решила забрать свое золото с США. Процесс, насколько сообщала пресса, уже пошел, но реально перевозка золота займет не менее 5 лет.

Если с индийцами и центробанками все более-менее понятно, то стоил ли вкладывать деньги в золото обычному человеку?

Содержание

Как вложить деньги в золото, доступные варианты

Существует достаточно небольшой набор инструментов для инвестирования в золото обычным гражданам, для работы с тем же песком, самородками будет необходимо разрешение Пробирной Палаты РФ. В доступном перечне покупка монет, банковских слитков, приобретение ювелирных украшений. Отдельной строкой идет открытие специальных металлических счетов — ОМС (обезличенные металлически счет).

Каждый из вариантов имеет свои минусы и плюсы, но во всех вариантах кроме банковских счетов инвестирование имеет смысл только в длинной перспективе от 5 лет. Стоит отметить, что кроме достаточно больших минусов есть и огромный плюс.

Большим преимуществом инвестирования в физическое золото является его высоколиквидность, практически в любой момент золото можно конвертировать в «живой» рубль. При этом правильный подбор инструментов позволяет провести такую конвертацию с минимальными потерями, конечно по сравнению с большинством других инструментов пригодных для вложения денег (подробней здесь).

Слитки

Банковские слитки представляют собой маркированные слитки с документами с золотом 999, 95 пробы. Обычно продаются в герметично запечатанной упаковке, при покупке банки требуют предоставления удостоверения личности.

При покупке банковского слитка обязательно проверьте наличие всех документов на золото, плюс сохраняйте чек.

Минусы при инвестировании в слитки

  • — необходимость уплати НДС (18% к стоимости золота, которые в последующем не вернутся);
  • — трудности с продажей. Банки выкупают слитки с неохотой, при этом очень тщательно проверяют не только документы самого золота, но и его физическую сохранность. Наличие царапин или потертостей дает практически 100% гарантию, что банк слиток не выкупит.
  • — высокий дисконт при продаже. Банки выкупают со спредом не менее 20% к рыночной цене.

Плюсы инвестирования в золотые слитки

  • — высокая ликвидность;
  • — 100% защита от инфляции, кризисов и девальвации, причем не только рубля но и доллара.
  • — в перспективе 5-6 лет прибыль составит не менее 30 %, при рентабельности в 70%

Где лучше покупать слитки

Оптимальным является покупка за пределами России, в большинстве стран такая покупка не облагается налогом, что позволит сэкономить 18%, плюс в российских банках разница между рыночной ценой и ценой продажи банковского золота отличается на 20-25% (особенно это заметно на мелких слитках). Заграницей спред на порядок ниже. Правда покупать можно только в рамках определенного лимита (перед покупкой уточните на таможне), все что выше облагается дополнительным таможенным сбором.

Монеты

Чеканкой золотых монет в основном занимается Центробанк и Сбербанк России, существует две принципиально разные категории:

Инвестиционные монеты – именно они представляют наибольший интерес для покупателя. Так при их покупке не нужно платить 18% НДС, в большинстве случаев спред между рыночной ценой и ценой продажи относительно не большой. И самое главное такие монеты с удовольствием покупают не только банки, но и ювелиры.

Стоит отметить, что операции с золотом (кроме украшений) между физическим лицами запрещен, но кто мешает найти более интересные варианты, чем банальная продажа инвестиционных золотых монет, к примеру, обмен.

Юбилейные монеты – данные монеты имеют цену намного выше номинала золото эквивалента и представляют ценность для нумизматов и коллекционеров. Инвестирование в данный инструмент достаточно рискованно без знаний и соответствующих знакомств.

Украшения

Золотые украшения были и наверное еще долго останутся основным инструментом сбережения капитал на востоке, об арабских и индийских женщинах уже говорилось. У славян такой традиции нет, но это не мешает инвестировать средства нашим женщинам.

жена- золото – украшение – инвестиция

представляет собой специфический аспект нашей жизни и по большому счету не может быть эталоном. На самом деле такой вариант инвестирования в золото подходит только женам состоятельных мужчин, которые должны быть готовы к быстрым переменам в своей жизни, при этом, не имея других инструментов для создания «финансового парашюта».

Фактически инвестирования в золотые украшения выгодно только если это украшения очень старое или является произведением искусств (которое гипотетически способно подняться в цене). Во всех остальных случаях такие инвестиции не рентабельны так как продажа таких украшений производится по весу, а покупка по весу плюс работа и маржа магазина. То есть при любых раскладах обращение назад золота в деньги будет с минусом.

Металлические счета, депозиты в золоте

Обезличенные металлические счета (ОСМ) открываются в банках и имеют больше виртуальную основу, в большинстве случаев речь не идет о физическом металле (он может быть в золоте, платине, серебре). Фактически происходит покупка виртуального металла, по рыночной цене, а при выводе денег продажа по той же рыночной цене (установленной банком).

Данный инструмент очень удобен и вот почему:

Плюсы металлических счетов в золоте, серебре

  • — высокая надежность. Де-факто такие вложения полностью оберегают капитал от инфляции, девальвации.
  • — высокая ликвидность. Конвертировать сбережения назад в денежную форму можно очень быстро.
  • — отсутствие дополнительных дисконтов и НДС. Все переводы осуществляются по текущему курсу золота в банке.

Минусы

  • — деньги находятся в банке, то есть все риски связанные с банкротством финансового учреждения ложатся на плечи вкладчика.
  • — заработать можно только при повышении цены. В отличии от стандартных депозитов, на ОСМ практически не начисляются, а если есть то мизерные.
  • — ОСМ не попадает под гарантирование вкладов.

Вывод, ОСМ очень удобный и практичный инструмент если нужно «переждать», но заработать на нем не получится. Также нужно очень внимательно выбирать банки, мой совет или большой государственный Сбербанк России и его золотой счет или большие иностранные банки

Стоит ли вкладывать в золото 2020 году

Более надежного инструмента по сбережению собственных денег найти нельзя, золото есть и еще много лет будет основным сберегательным инструментом, но такой вариант не позволит заработать и получить большую прибыль. По большому счету даже через 10 лет конвертировав золото в деньги Вы просто получите номинальную стоимость своего капитала, с учетом прошедшей инфляции и обесценивания бумажных денег.

А теперь немного видео с мнением экспертов по инвестированию в золото.

Инвестиции в золото. Каковы их плюсы и минусы?

Бесплатная консультация юриста по телефону:

Москва, Московская обл. +7(499)113-16-78

СПб, Ленинградская обл. +7(812)603-76-74

Звонки бесплатны. Работаем без выходных!

Инвестиции в золото: плюсы и минусы

Люди всегда задумывались о том, как бы сохранить и приумножить свои сбережения. Особенно актуальным данный вопрос является в период разразившегося экономического кризиса. Одним из возможных вариантов для сохранения сбережений являются инвестиции в золото. Стоит ли рассматривать такой вариант, и каковы плюсы и минусы данного способа?

Историческая справка

С давних времен человечество считало золото самым ценным металлом на нашей планете. Уже на протяжении многих лет в него вкладывают внушительные суммы денег правительства практически всех государств, банки, транснациональные корпорации, а также самые богатые люди. И инвестиции в золото делаются ими неспроста.

Дело в том, что данный металл является высоколиквидным. Следовательно, спрос на него всегда был, есть и будет стабильно большим. А известная фраза «Люди гибнут за металл» подтверждает то, что за всю историю человечества из-за золота разгорались многие войны и конфликты. Сколько их было? Указать точную цифру не возьмется никто!

В чем заключена ценность золота?

Почему же данный металл уже на протяжении многих веков пользуется такой большой популярностью? Объяснение этому кроется в его физико-химических свойствах, дефиците, сложности добычи и других факторах. И, несмотря на то что на сегодняшний день наблюдается некоторое падение стоимости этого металла, вложения в него остаются одним из самых популярных способов инвестиций не только для банков и крупных организаций, но и для частных лиц. Ведь исторически сложилось так, что именно золото является мерой обеспечения бумажных денег. При этом оно не привязано к экономике ни одной из стран, что позволяет считать металл надежным активом.

Чем же выгодны инвестиции в золото? Причиной тому является:

– легкость хранения, без создания специальных условий;
– ликвидность металла, который всегда легко продать;
– возможность длительного хранения без боязни порчи.

Как видим, инвестиции в золото являются одним из самых надежных и устойчивых вариантов сохранения денежных средств. Это вложение, которое практически не зависит от ликвидности банков. Кроме того, оно не подлежит обесценению даже в случаях прихода глобальных политических и экономических кризисов. Что бы ни происходило в мире, инвестиции в золото всегда были и будут выгодны его вкладчикам. Однако, несмотря на столь положительные качества, объем подобных вкладов относительно невелик. Почему же так происходит, если учесть, что самые надежные инвестиции – в золото? Так все-таки выгодно вкладывать деньги в этот металл или нет? Рассмотрим этот вопрос подробнее.

Способы инвестирования

Грамотное вложение средств является одним из самых лучших и стабильных источников дохода. Однако главной задачей при этом является правильное размещение имеющихся накоплений. В противном случае пассивного дохода просто не будет, так как он превратится в убыточный.

Рассматривая в качестве вложений инвестиции в золото, стоит иметь в виду, что в обороте этот благородный металл присутствует в форме слитков и песка, ювелирных изделий, самородков и т.д. При этом совершение большинства сделок с золотом возможно только для юридических лиц, которые имеют на то специальное разрешение.

Что касается большинства людей, в том числе и инвесторов, им доступны такие способы вложений в драгоценный металл, как:

– покупка слитков;
– приобретение монет;
– покупка ювелирных украшений;
– открытие в банке так называемого металлического счета.

И прежде чем производить инвестиции в золото, плюсы и минусы всех этих вариантов стоит рассмотреть подробнее.

Покупка ювелирных украшений

Насколько хороши подобные инвестиции в золото? Плюсы данного способа очевидны. Они заключаются в доступности приобретения металла. Стоит только зайти в самый первый попавшийся по дороге ювелирный магазин, и его продавцы продадут любое изделие с огромной радостью. Причем покупку таких драгоценностей можно осуществлять и за рубежом. При этом необходимо помнить, что подобные вещи должны быть использованы исключительно в личных целях. Без оплаты пошлины можно провозить только украшения, общая стоимость которых не превышает 65 тыс. руб.

Подобный товар, имеющий большую стоимость, облагается пошлиной, составляющей 30 % от всей суммы покупки.

Кроме того, столь простой способ инвестиций оказывается далеко не рентабельным. Основной его недостаток заключается в том, что между ценой приобретения и продажной стоимостью таких изделий существует приличная разница. Это объясняется тем, что, приобретая украшение, мы платим не только за золото, но и за работу мастера. Этот факт при реализации никогда не учитывается, и золото принимается просто по цене лома.

Таким образом, несмотря на то что золото – лучшая инвестиция, вложения в ювелирные украшения могут стать рентабельными только в тех случаях, когда произошел резкий обвал той валюты, за которую они были куплены.

Приобретение слитков

Это самые популярные инвестиции в золото. Отзывы экспертов говорят о том, что в таких случаях вкладчик приобретает независимость от надежности банка. Однако при приобретении слитков в российском банке покупатель вынужден потратить некоторую дополнительную сумму денег для того, чтобы уплатить НДС, размер которого составляет 18 % от цены слитка. А вот при продаже изделия подобная комиссия возврату не подлежит.

Некоторые нюансы возникают и при рассмотрении вопроса о месте хранения своей покупки. И здесь существует несколько вариантов. Первый из них – оставить слиток на хранение в банке. Причем подобным образом могут быть осуществлены инвестиции в золото и серебро. Банк оформит на покупателя так называемый металлический счет. При таком варианте не придется платить весьма приличную сумму НДС. Банк возьмет только 0,1 % от стоимости слитка за его хранение. Минусы такого варианта заключаются только в наличии рисков, которые связаны с хранением вложений в кредитном учреждении.

Школа молодого бинарщика:  Игра на бинарных опционах – обучение и советы. Отзывы об игре на бинарных опционах

Сберечь свой драгоценный металл можно и в сейфовых ячейках. Такую услугу предлагают коммерческие организации. Однако минус подобного варианта заключается в следующем: такие компании не несут полной ответственности за то, что находится в этих ячейках.

Держать золотые слитки можно и просто у себя дома. Но подобный вариант не всегда безопасен. Особенно это касается тех случаев, когда кто-либо из посторонних лиц знает о приобретении.

Сама покупка драгоценного металла также имеет некоторые нюансы. Взяв в руки желтый металл, нужно убедиться в присутствии на изделии штампа. Он содержит в себе сведения о производителе слитка и пробе золота.

Приобрести драгоценные металлы можно только в самых крупных банках России. Ведь более мелкие организации подобной услуги не оказывают. Своим клиентам банки предлагают слитки, вес которых составляет от 1 г до 1 кг. При этом все они изготовлены из золота самой высокой пробы – 999,95. К каждому изделию должен быть приложен соответствующий паспорт и сертификат от производителя. Выбитый при покупке кассовый чек должен содержать наименование металла и его пробу, номер серии и вес, количество слитков, общую стоимость приобретения, а также дату совершения сделки. Для того чтобы осуществить подобные инвестиции, кроме необходимой денежной суммы от человека потребуется еще и наличие паспорта.

Следует также знать и о том, что конкретную стоимость одного грамма золота банки имеют право устанавливать самостоятельно. Именно поэтому она может отличаться от той стоимости, по которой слитки реализуются Центробанком России. Стоит учесть и тот факт, что, как правило, золото, имеющее форму слитка, стоит на 15-20 % выше мировой цены. Подобный параметр зависит и от массы слитка. Чем вес больше, тем дешевле в нем 1 г драгоценного металла.

Продажа слитков

Того, кто произвел инвестиции в золото, Сбербанк предупреждает, что с купленным слитком необходимо обращаться весьма аккуратно. Дело в том, что при наличии даже небольшой царапины учреждение может либо вовсе отказаться покупать металл, либо значительно снизит на него цену.

Так какие же имеют подобные инвестиции в золото плюсы и минусы? По мнению опытных экспертов, продажа слитков становится целесообразной только в тех случаях, когда золото с момента его покупки подорожает в 1,5 раза. Подобное ожидание может растянуться на длительный период (от 1 до 3 лет). В противном случае инвестиции не принесут дохода и станут убыточными. Для получения большей прибыли можно также обратиться к легально работающим ювелирам и скупщикам. Чаще всего этот вариант реализации слитков становится самым выгодным.

А вот совершать подобные сделки между физическими лицами законом запрещено. Изделие можно только подарить, получив взамен некоторую денежную благодарность. Однако стоит учесть то, что подобная операция сопряжена с частными рисками. Вот такие имеют подобные инвестиции в золото плюсы и минусы.

Покупка памятных монет

Подобные вложения также имеют свои положительные и отрицательные стороны. Стоит отметить тот факт, что выпуск подарочных, памятных и юбилейных монет, как правило, производится Сбербанком к различным весомым датам. Например, инвестиции в золото в 2020 году могут быть осуществлены при покупке монет, выпущенных в честь тех городов, которые в 2020 г. примут участников Чемпионата мира по футболу. В стоимость такого изделия закладывают работу дизайнеров, затраты на чеканку и нумизматическую ценность. Минимальная цена подобной монеты находится в пределах 6000 руб. Выпуск подобных изделий осуществляется ограниченными тиражами, количество изделий в котором редко превышает 1000 штук.

В чем плюсы подобных инвестиций? В отличие от покупки слитков, при приобретении памятных момент не насчитывается НДС. Однако обычный гражданин вряд ли сможет определить потенциал увеличения стоимости подобных изделий. Именно поэтому такие вложения в золото привлекательны только для нумизматов.

Что касается инвестиционных монет, то их чеканка производится по упрощенной технологии. Эти изделия имеют несложный рисунок и выпускаются крупными тиражами. В связи с этим стоимость подобной монеты максимально приближена к стоимости самого золота.

Продажа памятных монет

Помимо частных инвесторов, от подобных изделий часто не отказываются и ювелиры. Для них памятные монеты служат сырьем при изготовлении драгоценных изделий. Продать монеты можно и в банке. Это займет от 7 до 8 дней. Приобретут их скупщики или просто физические лица. Не запрещена покупка подобных изделий и для ломбардов.

К каким инвестициям относится золото, находящееся в форме памятных монет? Эксперты считают подобные покупки долгосрочными вложениями. Продавать монеты вскоре после покупки невыгодно. Ведь помимо малого роста курса золота прибыль снизит налог на доходы с физических лиц.

Открытие обезличенного металлического счета

Это вложение денег несколько отличается от всех предыдущих. Дело в том, что при открытии обезличенного металлического счета человек не становится владельцем той или иной физической формы драгоценного металла. При этом золото может даже и вовсе отсутствовать в хранилищах банка. ОМС является приобретением золота в обезличенном виде. В таком случае стоимость металла непосредственно привязывают к его цене на мировом рынке. В чем плюсы подобных инвестиций? При закрытии счета банк обязуется выплатить своему вкладчику ту денежную сумму, которая будет соответствовать текущему курсу желтого металла. У вкладчика возникает возможность забрать свои вложения и в виде слитка. Только ему придется произвести уплату НДС (18 % от цены изделия). Открытие ОМС может быть произведено на самую минимальную сумму, равную одному грамму металла.

Основным минусом такого варианта является отсутствие системы страхования вкладов. Именно поэтому оформлять ОМС эксперты рекомендуют только в крупных банках.
Тем, кто остановил свой выбор на данном счете, стоит иметь в виду, что он представлен двумя видами:

1. Текущим, или до востребования. При открытии данного счета проценты не начисляются. Однако владелец всегда может продать драгметалл исходя из текущего курса банка. Это позволит получить прибыль в любой момент.

2. Депозитный. Этот счет предусматривает возможность получения процентов, а в случае необходимости его закрытия – забрать вклад в виде слитков золота.

Как не потерять деньги в 2020 г.?

Сегодня у россиян вопрос о необходимости вложения денег остается таким же актуальным, как и в прежние годы. Ведь кризис и неопределенная ситуация в экономике накладывают свой непосредственный отпечаток на уровень жизни населения. Как же в это ситуации ведут себя инвестиции в золото?

Если в первом полугодии 2020 г. этот драгоценный металл хорошо рос в цене, то после он несколько утратил свои позиции. На сегодняшний день золото в качестве защитного актива выглядит для многих непривлекательно. Колебания курса в пределах 20-30 % настораживают вкладчиков. Как полагают эксперты, инвестиции в золото в 2020 г. можно осуществлять только в таком случае, если о них «забыть» на срок от 3 до 5 лет. В противном случае сдать металл придется либо по цене покупки, либо ниже.

По мнению экспертов, в ближайшее время картина может измениться в лучшую сторону. Включение золота в инвестиционный портфель предполагается уже со второго полугодия 2020 г.

Золото как инструмент сбережения денег

Золото всегда было синонимом слова богатство, капитал также стабильность и надежность, как минимум в экономической интерпретации. Еще тысячи лет назад золото было не только платежным средством, но и средством накопления и сбережения собственного состояния.

Прошли тысячи лет, а ситуация в корне не изменилась, и сегодня золото активно используют для сбережения и хранения капиталов. Причем примеров можно привести массу, от обычных женщин в Индии, покупающие золотые изделия для создания собственного «финансового парашюта». По их законам все золото на женщине ее собственность и с ним она покидает дому супруга, интересно, что аналогичная практика распространена в мусульманском мире. Всех без исключения центробанков мира, которые хранят часть своих резервов в золоте, причем не виртуальном, а физическом.

Интересно, что большая часть физического золота стран ЕС находится на хранении в США, и в прошлом году произошел достаточно большой скандал (в узких кругах), когда часть Европейских стран решила забрать свое золото с США. Процесс, насколько сообщала пресса, уже пошел, но реально перевозка золота займет не менее 5 лет.

Если с индийцами и центробанками все более-менее понятно, то стоил ли вкладывать деньги в золото обычному человеку?

Содержание

Как вложить деньги в золото, доступные варианты

Существует достаточно небольшой набор инструментов для инвестирования в золото обычным гражданам, для работы с тем же песком, самородками будет необходимо разрешение Пробирной Палаты РФ. В доступном перечне покупка монет, банковских слитков, приобретение ювелирных украшений. Отдельной строкой идет открытие специальных металлических счетов — ОМС (обезличенные металлически счет).

Каждый из вариантов имеет свои минусы и плюсы, но во всех вариантах кроме банковских счетов инвестирование имеет смысл только в длинной перспективе от 5 лет. Стоит отметить, что кроме достаточно больших минусов есть и огромный плюс.

Большим преимуществом инвестирования в физическое золото является его высоколиквидность, практически в любой момент золото можно конвертировать в «живой» рубль. При этом правильный подбор инструментов позволяет провести такую конвертацию с минимальными потерями, конечно по сравнению с большинством других инструментов пригодных для вложения денег (подробней здесь).

Слитки

Банковские слитки представляют собой маркированные слитки с документами с золотом 999, 95 пробы. Обычно продаются в герметично запечатанной упаковке, при покупке банки требуют предоставления удостоверения личности.

При покупке банковского слитка обязательно проверьте наличие всех документов на золото, плюс сохраняйте чек.

Минусы при инвестировании в слитки

  • — необходимость уплати НДС (18% к стоимости золота, которые в последующем не вернутся);
  • — трудности с продажей. Банки выкупают слитки с неохотой, при этом очень тщательно проверяют не только документы самого золота, но и его физическую сохранность. Наличие царапин или потертостей дает практически 100% гарантию, что банк слиток не выкупит.
  • — высокий дисконт при продаже. Банки выкупают со спредом не менее 20% к рыночной цене.

Плюсы инвестирования в золотые слитки

  • — высокая ликвидность;
  • — 100% защита от инфляции, кризисов и девальвации, причем не только рубля но и доллара.
  • — в перспективе 5-6 лет прибыль составит не менее 30 %, при рентабельности в 70%

Где лучше покупать слитки

Оптимальным является покупка за пределами России, в большинстве стран такая покупка не облагается налогом, что позволит сэкономить 18%, плюс в российских банках разница между рыночной ценой и ценой продажи банковского золота отличается на 20-25% (особенно это заметно на мелких слитках). Заграницей спред на порядок ниже. Правда покупать можно только в рамках определенного лимита (перед покупкой уточните на таможне), все что выше облагается дополнительным таможенным сбором.

Монеты

Чеканкой золотых монет в основном занимается Центробанк и Сбербанк России, существует две принципиально разные категории:

Инвестиционные монеты – именно они представляют наибольший интерес для покупателя. Так при их покупке не нужно платить 18% НДС, в большинстве случаев спред между рыночной ценой и ценой продажи относительно не большой. И самое главное такие монеты с удовольствием покупают не только банки, но и ювелиры.

Стоит отметить, что операции с золотом (кроме украшений) между физическим лицами запрещен, но кто мешает найти более интересные варианты, чем банальная продажа инвестиционных золотых монет, к примеру, обмен.

Юбилейные монеты – данные монеты имеют цену намного выше номинала золото эквивалента и представляют ценность для нумизматов и коллекционеров. Инвестирование в данный инструмент достаточно рискованно без знаний и соответствующих знакомств.

Украшения

Золотые украшения были и наверное еще долго останутся основным инструментом сбережения капитал на востоке, об арабских и индийских женщинах уже говорилось. У славян такой традиции нет, но это не мешает инвестировать средства нашим женщинам.

жена- золото – украшение – инвестиция

представляет собой специфический аспект нашей жизни и по большому счету не может быть эталоном. На самом деле такой вариант инвестирования в золото подходит только женам состоятельных мужчин, которые должны быть готовы к быстрым переменам в своей жизни, при этом, не имея других инструментов для создания «финансового парашюта».

Фактически инвестирования в золотые украшения выгодно только если это украшения очень старое или является произведением искусств (которое гипотетически способно подняться в цене). Во всех остальных случаях такие инвестиции не рентабельны так как продажа таких украшений производится по весу, а покупка по весу плюс работа и маржа магазина. То есть при любых раскладах обращение назад золота в деньги будет с минусом.

Металлические счета, депозиты в золоте

Обезличенные металлические счета (ОСМ) открываются в банках и имеют больше виртуальную основу, в большинстве случаев речь не идет о физическом металле (он может быть в золоте, платине, серебре). Фактически происходит покупка виртуального металла, по рыночной цене, а при выводе денег продажа по той же рыночной цене (установленной банком).

Данный инструмент очень удобен и вот почему:

Плюсы металлических счетов в золоте, серебре

  • — высокая надежность. Де-факто такие вложения полностью оберегают капитал от инфляции, девальвации.
  • — высокая ликвидность. Конвертировать сбережения назад в денежную форму можно очень быстро.
  • — отсутствие дополнительных дисконтов и НДС. Все переводы осуществляются по текущему курсу золота в банке.

Минусы

  • — деньги находятся в банке, то есть все риски связанные с банкротством финансового учреждения ложатся на плечи вкладчика.
  • — заработать можно только при повышении цены. В отличии от стандартных депозитов, на ОСМ практически не начисляются, а если есть то мизерные.
  • — ОСМ не попадает под гарантирование вкладов.

Вывод, ОСМ очень удобный и практичный инструмент если нужно «переждать», но заработать на нем не получится. Также нужно очень внимательно выбирать банки, мой совет или большой государственный Сбербанк России и его золотой счет или большие иностранные банки

Стоит ли вкладывать в золото 2020 году

Более надежного инструмента по сбережению собственных денег найти нельзя, золото есть и еще много лет будет основным сберегательным инструментом, но такой вариант не позволит заработать и получить большую прибыль. По большому счету даже через 10 лет конвертировав золото в деньги Вы просто получите номинальную стоимость своего капитала, с учетом прошедшей инфляции и обесценивания бумажных денег.

А теперь немного видео с мнением экспертов по инвестированию в золото.

Инвестиции в золото Выгодное вложение

Хотите выгодно инвестировать деньги?

Дата загрузки: 2020-01-11

Инвестиции в золото: плюсы и минусы

Золото ценилось во все времена. Вспомним хотя бы эпоху золотой лихорадки, когда на поиски этого металла устремлялись тысячи желающих разбогатеть в одночасье. Обладание золотом является показателем статуса и престижа. Обладать все большим количеством этого драгоценного металла стремятся не только люди, но и целые государства. Ведь золото является неотъемлемой частью золотовалютных резервов ведущих стран мира.

За последние пару столетий цена на золото стремительно росла и своего пика достигла в 2020 году, когда тройская унция золота, а именно в таких единицах и измеряется этот металл, стоила около 1900 долларов. Если учесть, что в 19 веке за 1 унцию давали около 20 долларов, то как видим, рост поистине ошеломляющий. Однако после роста, как правило, следуют откаты, и сегодня цена на золото колеблется в диапазоне 1000 -1250 долларовунция.

Таким образом, как не все золото, что блестит, так и не всякие инвестиции в золото и не во все времена – выгодны. А потому рассмотрим основные способы инвестирования в этот драгоценный метал и разберемся, когда стоит воздержаться от вложений в него. Поскольку в некоторых случаях приобретя золото, можно не только не извлечь прибыль от вложений, но еще и остаться в убытке.

Table of Contents

Как вложить деньги в золото

Существуют разные способы вложить свои сбережения в золото:

  • Купить в банке золотые слитки;
  • Приобрести золотые монеты;
  • Открыть ОМС или обезличенный металлический счет;
  • Купить ювелирные изделия;
  • Спекуляции на биржах.

Покупка банковских слитков

Первое, на что опытные инвесторы обращают свой взор, приняв решение инвестировать в золото – это банковские слитки разного объема. К тому же нередко слитки из драгоценных металлов приобретают в качестве подарка близким. Купить золото в слитках вы сможете в банковском учреждении, имеющем соответствующую лицензию на торговлю металлами.

Сколько весит слиток золота

В банке вам на выбор предложат мерные слитки самой разной массы: 1; 2; 2,5; 5; 10; 20; 50; 100; 250 грамм, слитки весом в полкилограмма, а также 1 килограмм золота. Больший объем делают только по индивидуальному заказу.

В отечественных банках можно найти также и слитки в тройских унциях, где одна унция равна 31,10 грамм.

Сколько стоит слиток золота

Вес слитка золота напрямую влияет на его цену. Чем больше в слитке грамм, тем меньше цена этого грамма в нем. А потому выгоднее скопить достаточную сумму денег, чтобы приобрести слитки большего номинала. Самые ходовые и привлекательные в плане инвестирования – слитки весом от 100 грамм и выше.

Чтобы купить золото в банке, необходимо подойти в банковское отделение, предварительно согласовав наличие слитков по телефону, и приобрести слиток требуемой массы.

Хранить золотые запасы можно как дома, так и в арендованной банковской ячейке. Приобретают золотые слитки, как правило, на долгосрочное хранение, поскольку разница между текущим курсом покупки и продажи чаще всего просто грабительская для покупателя. И если вы, купив золото, по тем или иным причинам решите его почти сразу продать, вы однозначно потеряете часть вложений.

Плюсы
• Надежно (если хранить в банке);
• Престижно.

Минусы:
• Оплата НДС;
• Большой спред между ценой покупки и продажи;
• Долгосрочная инвестиция;
• Рискованно хранить дома.

Вложение в золотые монеты

Кроме слитков, золото можно приобретать в виде монет. Покупаются монеты в банках, которые получили лицензию на подобный вид деятельности.

Различают монеты:
• Инвестиционные;
• Коллекционные.

Второй вид привлекателен в первую очередь для заядлых коллекционеров. Плюс коллекционных монет в том, что приобретя редкую или ценную монету, через некоторое время ее можно весьма выгодно продать. Однако в этом случае нужно разбираться в нюансах коллекционирования и знать, что особо ценится в этой среде. Инвестиционные же в свою очередь, стоят дешевле и при потребности банки выкупают их обратно.
Однако следует помнить, банки не принимают назад монеты, у которых есть те или иные повреждения – царапины и даже потертости, а потому монеты, как, впрочем, и слитки требуют к себе бережного отношения.

Школа молодого бинарщика:  Grand Capital планирует получить лицензию CySEC

Плюсы
• Доступно;
• Можно увлечься и собрать неплохую коллекцию монет, которая в будущем будет высоко оценена.

Минусы
• Вам самим придется заботиться вопросами безопасности и сохранности монет;
• Нужно разбираться в ценности коллекционных монет;
• Требуют бережного хранения.

Обезличенные металлические счета

Большинство банков предоставляет своим клиентам возможность открывать обезличенные золотые счета (ОМС). В этом случае после оплаты вы получаете на руки не золото, а договор с банком, подтверждающий ваше право на n-ное количество драгоценного металла. Само золото остается в банке на своеобразном депозитном счету.

Различают:
• Срочные счета – действующие до определенного срока;
• Бессрочные – до востребования вкладчика.

Как видим, удобно и безопасно. К тому же не нужно платить дополнительные комиссии и налоги. НДС с вас снимут только если вы захотите обналичить счет и забрать золото с банка.
Однако здесь есть свои нюансы. На такие счета не распространяется страхование вкладов и, если с банком что-либо случится, ваши сбережения вам никто не вернет. В этом случае на вопрос «как инвестировать в золото» и не потерять сбережения ответ один – выбирать надежный и проверенный банк.

Плюсы
• Не облагается НДС;
• Нет риска потерять приобретенное золото – оно хранится в банке;
• На такие счета могу начисляться проценты.

Минусы
• Нет гарантии возврата средств.

Покупка ювелирных изделий из золота

Когда речь заходи о покупке золота, поход в ближайший ювелирный магазин – первое, о чем подумает обычный человек. И будет неправ. Покупку ювелирных изделий сложно назвать инвестированием в золото. Удовольствие об обладания красивой вещью – да, но никак не вложение сбережений. И вот почему.

Покупая подобные изделия, вы платите не только за само золото, но еще и за работу, которую проделали ювелиры, придавая ему ту или иную форму. А еще не забывайте про всевозможные торговые наценки, налоги, которые также входят в стоимость. И если в будущем вам придется продавать украшения, выручите вы за них, за редкими исключениями, на порядок меньшие деньги, нежели те, за которые в свое время приобрели, поскольку примут у вас его исходя из веса изделия без учета всех вышеперечисленных нюансов, входящих в реальную стоимость.

Плюсы:
• Доступно в любом ювелирном магазине
• Красиво, можно использовать в качестве украшений

Минусы:
• В цену на изделие входит помимо стоимости самого золота, работа мастера, а также всевозможные торговые надбавки.
• В таких изделиях золото часто идет в сплаве с другими металлами
• При необходимости продажи не всегда удается вернуть вложенные деньги

Спекуляции с биржевыми инструментами

Получать прибыль с золота, можно не вкладываясь непосредственно в физический эквивалент этого металла. Достаточно продавать или покупать фьючерсные контракты на бирже и зарабатывать на разнице цен. Причем в этом случае можно извлекать прибыль как на росте, так и на снижении цены. А предоставляемое брокером кредитное плечо позволяет оперировать значительно большими суммами, чем есть у вас в наличии.

Все, что вам потребуется, открыть и пополнить счет у брокера, установить торговый терминал, ознакомиться с принципами работы фондовой биржи или рынка Форекс. Также не лишним будет разобраться в торговых стратегиях и лишь затем можно приступать к работе.

Важно! Работа с фьючерсами относится к высоко рискованным операциям и зарабатывают здесь стабильно по большей части только профессиональные игроки, которые хорошо разбираются во всех нюансах биржевой торговли.

Плюсы:
• При грамотном подходе возможность быстро извлекать прибыль на колебаниях цен.

Минусы:
• Есть риск спустить на ветер весь капитал, если вовремя не фиксировать прибыль или, в худшем случае, пусть небольшие, но убытки.

Выводы

Если вы задумались об инвестировании в золото, нужно соблюдать золотую середину – не поддаваться золотой лихорадке, вкладывая все деньги в него и не отказываться от покупки золота полностью. Инвестировать в золото стоит лишь часть своего капитала и лучше всего это делать в спокойные времена, а не в разгар кризиса, когда на волне ажиотажа цена на него стремится вверх.

Прислушиваться ли к мнениям аналитиков – тут уж дело ваше. Однако, как показывает практика, даже самые именитые из них склонны ошибаться. А потому прежде чем вкладывать значительные суммы в драгоценные металлы, стоит самостоятельно сопоставить разные мнения и проанализировать различные источники.

Выгодно ли инвестировать в золото – рассмотрим все достоинства и недостатки

В период кризиса множество людей задумываются о сохранении и приумножении своих сбережений. Как один из возможных вариантов рассматриваются инвестиции в золото. Стоит ли это делать, каковы плюсы и минусы вложения средств в драгоценные металлы? Об этом и пойдет речь в статье.

Несомненные плюсы

Наверняка любой финансовый консультант ответит положительно на первый вопрос. Золото во все времена служило гарантом финансовой устойчивости любого – начиная от частного лица и заканчивая целыми государствами. Менялись правители, появлялись и исчезали страны, но золото всегда оставалось в цене.

Кроме указанного фактора, вложения в драгоценные металлы обладают рядом положительных сторон:

Золото является основным средством сохранения сбережений в период экономического кризиса – акции предприятий падают, курсы валют скачут в разные стороны, и лишь драгоценный металл непоколебим. Да, в такие периоды его стоимость возрастает в связи с глобальным спросом, а после окончания критической ситуации она может изрядно снизиться. Однако рано или поздно цена на золото все равно начнет расти. Если посмотреть графики с информацией о стоимости унции золота, то будет видна явная тенденция роста.

Драгоценному металлу не требуется специальный уход при хранении. Золото не деформируется, не стирается и не ржавеет. Проще говоря, приобретя слиток весом в 1 кг, через 100 лет у наследников останется тот же килограмм, не больше и не меньше. Правда, к тому времени стоимость его возрастет в разы.

Золото компактно. Его можно хранить в небольшом домашнем сейфе. Если же по каким-либо причинам это неудобно, то можно арендовать банковскую ячейку. Эта услуга вполне доступна каждому – в зависимости от размера сейфа и срока аренды цифра составит от 7 до 350 рублей в день. Понятно, что чем больше размер ячейки и меньше количество дней, тем услуга будет дороже. В среднем стоимость аренды составляет 23-100 рублей за сутки.

Золото ликвидно. Его в любой момент можно продать в банке или, в крайнем случае, в ломбарде.

Драгоценный металл не боится разгула стихий. Даже если случится форс-мажор в виде пожара, наводнения, цунами или землетрясения – слиток это переживет, лишь слегка видоизменившись.

Возможные минусы

Кроме явных плюсов, инвестиции в золото имеют и некоторые минусы:

Этот пункт логично вытекает из первого в списке плюса. Если говорить проще, то драгоценные металлы – это долговременная инвестиция. «Быстренько» заработать на покупке-продаже золота не получится. Связано это с тем, что условия приобретения и продажи золота значительно отличаются – цифра может составлять до 10 %. К тому не следует забывать об уплате НДС в размере 18 % при покупке.

Варианты инвестиций

Если единственный минус не пугает, то можно посоветовать следующие виды вложений в драгоценные металлы.

Золотые слитки

Это первое, что приходит в голову при упоминании об инвестициях в золото. Однако такой вид вкладов не очень распространен. Связано это с необходимость уплатить налог 18 %, что человеку со средним достатком не подходит, потому что значительно увеличивает стоимость приобретения. Есть и еще пара неочевидных минусов: дополнительные затраты на аренду банковской ячейки и сложности с продажей, как об этом уже говорилось выше.

Зато такой вид вложений неподвластен колебаниям курсов валют и надежности банков.

Юбилейные и инвестиционные монеты

Вторым вариантом может быть покупка золотых монет. Банки предлагают 2 вида монет: инвестиционные и юбилейные. Покупая первый вид, нет нужды платить 18 %. Однако это необходимо будет сделать при продаже монеты.
Цена юбилейных – памятных – монет значительно превышает стоимость номинала. Обычно ими интересуются лишь коллекционеры и нумизматы.

Ювелирные украшения

Все еще помнят, как в начале кризиса население бросилось в магазины, сметая с прилавков все подряд – покупали по 5 телевизоров, 8 телефонов и бессчетное количество золотых украшений. Сейчас-то они понимают, что это был весьма глупый поступок. В частности, касаемо золота.

Связано это с тем, что украшение невозможно продать по той же цене, по которой оно было приобретено. В эту сумму входит множество факторов, не учитывающихся при продаже:

  • стоимость работы мастера;
  • транспортировка;
  • затраты магазина – аренда, зарплата и проч.

Драгоценности можно продать лишь в качестве золотого лома. А его покупают на вес. В этом случае большой выгоды не получишь. Исключением становятся только ювелирные шедевры известных мастеров или антикварные ценности. Однако такой товар в магазинах не купишь, да и стоимость его весьма далека от демократичной.

Металлический счет

Обычному человеку со средним достатком можно посоветовать открыть «металлический» счет. По сути, это тот же вклад, только сумма инвестиций переводится в определенное количество золота по курсу на текущий день. Из плюсов можно отметить:

  • надежность – если подобный вклад и не принесет большого дохода, зато гарантировано позволит сохранить имеющиеся сбережения без потерь;
  • ликвидность – обратить вклад в деньги можно в любой момент;
  • отсутствие различных сборов и налогов.

Однако у металлических счетов есть и отрицательные стороны, главная из которых заключается в том, что подобные вклады не подлежат гарантированному страхованию в АСВ. Проще говоря, при банкротстве банка средства не будут возмещены. Второй минус – вклад может увеличиться лишь в случае роста цены металла. Проценты по таким депозитам не предусмотрены.

Прочие возможности для инвестиций

Существует еще несколько возможностей для вложения денег в драгоценные металлы. Но все они требуют определенных знаний. Например, можно напомнить об инвестициях в золотодобывающие предприятия. Точнее, в их акции. Или о биржевых фондах и рынках типа Форекс. Во всех этих случаях обычному человеку нужна консультация грамотного специалиста, который может подсказать, например, в какие именно акции стоить вложить сбережения в данный момент. Если же навыков работы с торговыми площадками и терминалами нет, то лучше подобные варианты не рассматривать.

В заключение можно сделать вывод, что инвестиции в золото – надежный способ уберечь свои сбережения от экономических катаклизмов. Пусть большого дохода за короткий срок и не получить, зато можно сберечь свои «кровные», невзирая на инфляцию и курсы валют.

Для долговременного вложения подойдут золотые монеты и слитки, а тем, кому важно иметь возможность распоряжаться своими средствами, лучше открывать обезличенные металлические счета.

Инвестиции в золото. Каковы их плюсы и минусы?

Золото — это актив, который традиционно характеризуется крайне высокой привлекательностью в среде инвесторов. Чем это обусловлено? Какие есть способы вложений в золото и от чего зависит их эффективность?

Насколько выгодны инвестиции в золото?

Инвестиции в золото — это, фактически, вид предпринимательства, история которого насчитывает тысячи лет. Данный благородный металл ценился во все времена, и сегодня его востребованность — как ликвидного и надежного актива, остается актуальной.

Однако, главный критерий инвестиционной привлекательности любого актива — то, насколько правомерно ожидать стабильного роста его стоимости. Характеризуется ли золото таким свойством на современном этапе развития мировой экономики? Стоит ли вложить деньги в золото сегодня, или же предпочесть иные варианты инвестиций — более выгодные и, быть может, предсказуемые с точки зрения перспектив капитализации?

Действительно, золото, как и многие другие драгоценные металлы, характеризуется крайне высокой степенью волатильности цен. И это несмотря на то, что сегодня они формируются на мировом рынке, который характеризуется достаточно большой инерционностью (вследствие чего непредсказуемые масштабные скачки и падения цен на сырье и товары — скорее редкость, чем правило — но они, безусловно, имеют место). Золото — крайне востребованный товар. Многие центральные банки, включая Банк России, стремятся обеспечивать свои резервы, прежде всего золотом и активно покупают его. Крайне редки ситуации, когда на рынке появляется переизбыток данного благородного металла.

Но, так или иначе, статистика последних лет говорит о том, что мировые цены на золото далеки от стабильности. Если в сентябре 2007 года золото стоило порядка 700 долларов США за тройскую унцию, то спустя 5 лет — его цена выросла до 1700 долларов. Сегодня стоимость золота — порядка 1300 долларов за тройскую унцию.

Что это может значить для инвестора? Первое — то, что в золото нужно вкладываться, если есть уверенность, что его закупочная цена – «на дне» или близка к такому уровню. Второе — золото с учетом реалий современного рынка не слишком подходит для «коротких» инвестиций. Волатильность цен на золото в течение года и даже в течение месяца может составлять десятки процентов — как в сторону удорожания, так и в сторону удешевления.

То, в какую сторону пойдет курс золота, очень сложно спрогнозировать исходя из трендов в мировой экономике. Так, крайне сложно провести корреляцию между ценами на данный благородный метал и ценами на нефть, показателями ведущих фондовых рынков.

Таким образом, вкладываться в золото во многих случаях имеет смысл, если есть возможность осуществлять «длинные инвестиции».

При коротких сделках есть риск попасть на ниспадающий тренд, вследствие чего вложение окажется убыточным. Но есть, конечно, вероятность иного исхода — и здесь вопрос в компетенциях инвестора в части прогнозирования влияния тех или иных факторов на мировые цены на золото. Таких факторов крайне много, и не все они предсказуемо появляются — не говоря о возможных результатах их воздействия на экономические процессы.

Кроме того, приобретение золотых активов может быть полезным в деятельности крупной корпорации — как инструмент диверсификации бизнеса.

Для нее «золотой» портфель, скорее всего, не будет лидирующим по объему, но сможет стать гарантом ликвидности бизнеса, если вдруг возникнут проблемы с наличными денежными средствами и прочими активами, которыми предприятие может рассчитываться с кредиторами.

Имеет значение и то, каким именно способом осуществляются инвестиции в золото. Рассмотрим наиболее распространенные варианты таких вложений.

Какие есть способы инвестирования в золото?

Самый, вероятно, простой способ — это инвестиции в физическое золото. То есть — осуществление закупок золотых слитков либо изделий, содержащих данный благородный металл — например памятных монет, ювелирных украшений. Приобретать физическое золото можно у разных поставщиков — но вопрос в том, где его потом хранить. Самые надежные варианты здесь — аренда ячейки в банке либо открытие обезличенного металлического счета в кредитно-финансовой организации. Банк возьмет на себя основные риски по обеспечению сохранности золота. Такие услуги доступны в большинстве крупнейших российских банков — включая Сбербанк и ВТБ 24.

При необходимости владелец обезличенного счета в любой момент может продать принадлежащий ему благородный металл. Во многих случаях операции по управлению активами на ОМС можно осуществлять через интернет — с использованием Личного кабинета вкладчика.

Основной риск в открытии ОМС — в том, что на такие счета не распространяются нормы законодательства о страховании вкладов. Если банк закроется, то возврат переданных ему объемов золота будет возможен только в рамках процедуры банкротства и взыскания долга с кредитного учреждения за счет имеющихся у него активов.

Другой способ инвестирования в золото — вложения в акции золотодобывающих корпораций (и смежных бизнесов — например, ювелирных). Их можно осуществить как при взаимодействии с эмитентами напрямую, так и через брокеров либо фондовую биржу. Примечательно, что рост капитализации золотодобывающих фирм во многих случаях не зависит от увеличения цен на золото. Бывает и наоборот: при удешевлении металла увеличивается спрос на него, как следствие — потребность в большем количестве поставок золота. Количество заказов на предприятии растет, увеличивается его капитализация.

То же можно сказать и о ювелирном бизнесе. При этом ключевые факторы роста акций компаний, связанных с добычей золота, могут быть крайне несхожими с теми, что характеризуют ювелирные фирмы. К числу крупнейших заказчиков золотодобывающих корпораций, как правило, относятся центральные банки. Основные покупатели ювелирных изделий — все же частные лица. Структура и активность спроса со стороны тех и других могут быть разными.

Следующий вариант — ведение классической биржевой торговли, в рамках которой золото будет одним из трейдинговых инструментов (как, например, валюты на FOREX). Данная схема позволяет задействовать «кредитное плечо» – когда при малом объеме вложений есть возможность увеличить их в несколько раз в случае, если трейдер угадает с движением цен. Оно может быть и отрицательным — и в этом еще одно преимущество в биржевой торговле золотом. Даже при падении мировых цен на данный благородный металл трейдер может оказаться в крупном выигрыше.

Таким образом, эффективность инвестиций в золото в современных условиях зависит от способа их осуществления, знаний и навыков инвестора в части управления «золотыми» активами — физическим металлом, ценными бумагами золотодобывающих корпораций (и прочих связанных с ними бизнесов), а также в части осуществления биржевых сделок с золотом. При этом, увеличение стоимости физического золота не предопределяет роста капитализации золотодобывающих бизнесов — и наоборот. Но с опытом многие инвесторы могут обретать способность с высокой точностью прогнозировать тренды в обоих случаях, и у них может получаться крайне успешно вести бизнес с использованием золотых активов.

Инвестиции в золото плюсы и минусы

Инвестирование в драгоценные металлы давно стало одним из самых распространенных видов не только сохранения, но и приумножения капитала. Огромным плюсом инвестиций в золото является стабильность ценообразования на рынке. Известно, что в кризисные времена золото остается тихой гаванью, куда инвесторы переводят свои инвестиции для их сохранения.

В такие периоды стоимость металла резко растет, так как обесцениваются все другие финансовые инструменты. В периоды устойчивого развития экономики стоимость также постепенно увеличивается, но не такими быстрыми темпами как в кризисные периоды. В отличие от других современных финансовых инструментов — драгоценные металлы, в частности золото и серебро, ценились всегда.

Инвестиции в золото

В докризисный период по уровню дохода эта инвестиция в сравнении с акциями и сырьевыми активами была, можно сказать, так себе. Потому что золото не приносит дивидендов, а кратковременное инвестирование – это чистая спекуляция. К тому же цены могут быть весьма волатильными. Никто даже и не думал о этом товаре как о тихой гавани, когда в начале 1980 года оно стоило 800$ за тройскую унцию, а через два года 300$ за унцию.

Школа молодого бинарщика:  Бинарные опционы на акции Baidu – сравнение процентов выплат брокеров

Тем не менее, чтобы ни случилось с ценами, этот металл всегда хорошая долгосрочная инвестиция. Здравый смысл подсказывает, что цена никогда не упадет до нуля. Многие эксперты сходятся во мнении что золото не может упасть ниже 950 -1000$ так как это себестоимость производства и дальше добывать будет не выгодно.

Цену на золото устанавливают мировые биржи, и принято ее выражать в американских долларх за тройную унцию (33 грамма). Стоит отметить, что цена на золото, начиная с 2000 года по нынешний, выросла в шесть раз, что свидетельствует о непреходящей ценности этого драгоценного металла.

С начала 2020 года золото начало падать и падение продолжалось до начала 2020 года. Тогда цена упала до 1050$ за тройскую унцию. В 2020 году началось восстановление цены, и многие сыграли на этом, так всем известный Баффет в то время купил золота на 20 миллиардов $. Сейчас цена сформировала коридор от 1100$ до 1350 и сейчас находится возле верхней границы.

Где и как купить золото

Существует несколько вариантов вложения денег в золото. Наиболее популярным среди населения, является покупка ювелирных изделий, кроме ценовой составляющей имеют ещё и эстетическую ценность.

Однако недостатком покупки ювелирного изделия является то, что они покупаются по цене, учитывающей цену благородного металла и стоимость изготовления изделия, которая часто может быть сопоставима со стоимостью драгоценного металла.

Можно сказать что это самое нецелесообразное инвестирование в золото , так как продажа ювелирных изделий обычно происходит по цене лома золота, которая значительно ниже стоимости ювелирных украшений.

Инвестиционным золотом считается только 999 проба.

Инвестиции в золотые монеты

Похожая ситуация и с золотыми коллекционными монетами. Стоимости изготовления в составляющей цены монеты значительна. Это обуславливает высокую разницу между ценой покупки монет и ценой их возможной продажи.

Центральным банком России выпущены специальные инвестиционные монеты. Банки партнеры осуществляют их продажи и обратный выкуп по самостоятельно установленным ценам. Так же инвестиционные монеты продают некоторые финансовые организации, например Альпари . Однако следует отметить, что маржа между ценой покупки и продажи обычно тоже значительная (порядка 15-25%). При такой высокой маржи инвестиции в монеты могут быть прибыльными только при вложения в них средств на долгие периоды.

  • Плюсом покупки монет является то что по закону эти операции не облагаются НДС
  • Но спред составит около десяти процентов.
  • И при продаже всетаки нужно будет заплатить НДФЛ

Как купить золотые слитки

Одним из самых ликвидных товаров на рынке являются слитки. Их продажу и покупку осуществляют большинство отечественных банков. Разница между ценой покупки и продажи обычно не превышает 5%. При этом в определенные временные периоды имеют место случаи, когда стоимость покупки золотых слитков в одних банках ниже стоимости продажи в других, но такое бывает крайне редко.

Слитки это хороший инструмент и для среднесрочных инвестиций. Следует отметить, что цена грамма напрямую зависит от веса слитка. В более тяжелых слитках стоимость грамма выше и маржа между покупкой и продажей низкая. Выгоднее покупать слитки массой более 30 гр.

  • Однако вовремя такой покупки мы будем вынуждены заплатить НДС из-за этого эффект от инвестирования в слитки значительно снижается. Да и еще банк держит большой спред, около пяти процентов.

Помимо всего прочего приобретая золотые слитки и инвестиционные монеты, нужно аккуратно обращаться с упаковкой, потому что в случае повреждения придется проходить экспертизу, за которую нужно будет заплатить. Купив монеты и слитки их нужно где-то хранить, если держать дома, то они могут быть утрачены в результате квартирной кражи, пожара или стихийного бедствия. За хранение в банке с вас возьмут около двух тысяч рублей в год, что крайне невыгодно если не большое количество.

Обезличенные металлические счета

По этому в крайнее время большой популярностью пользуются обезличенные металлические счета (ОМС). Вы приходите в банк с деньгами и открываете металлический счет, на нем деньги пересчитываются в унции металла. Обезличенный металлический счет не является самым выгодным способом инвестирования, так как не предусматривает, на самом деле, владения благородным металлом, а всего лишь обеспечивает договоренностями с банком о привязке счета с курсом доллара на момент договора.

  • При продаже металла и закрытии счета необходимо заплатить налог НДФЛ
  • Так же на ОМС не распространяется страховка и в случае закрытия банка, средства будут потеряны.

Такой вариант инвестиций необходимо выбирать при уверенности в надежности финансового учреждения.

Как еще вложить в золото

Можно приобрести фьючерс на золото на бирже, здесь самая низкая величина спреда . И это пожалуй самый ликвидный способ, так как продать или купить можно в любую минуту, во время работы биржи, не выходя из дома, через веб терминал. Сделать это можно с помощью фондового брокера Финам или форекс брокера Альпари .

Е ще одним из способов высокодоходной инвестиции может быть непосредственно не вложения в само золото, а покупка ценных бумаг золотодобывающих компаний, которые могут принести хорошие дивиденды вкладчику. Но этот вариант можно рассматривать, если вкладчик досконально знает и владеет информацией о золотодобывающих компаниях и имеет в наличии аналитику и другие материалы. Купить акции можно с помощью фондового брокера Финам . Так же можно купить различные “золотые” ETF.

Так же современные возможности позволяют купить золото в виртуальном виде:

  • Например счет у брокера Альпари номинированный в золоте (GLD). Для этого нужно открыть счет у брокера и пополнить его любым удобным способом любой валютой. Затем средства перевести на золотой счет, тем самым конвертируя их. Плюсом такого вида вложений является возможность инвестировать свое золото в ПАММ-счета или ПАММ-портфели номинированные в GLD. Помимо роста цены на золото растет и его количество. Я свое золото держу именно в таком виде.
  • Электронные платежные системы WebMoney (WMG) и Perfect Money (GOLD Troy oz.) позволяют создать счета номинированные в золоте. Так 1 WMG равняется 1 грамму металла, а 1 GOLD Troy oz равняется 1 тройской унции (это 33 грамма). Кстати Perfect Money начисляет 4% годовых на остаток ежемесячно, поэтому хранение в данной ЭПС выглядит привлекательнее. Но в обоих из них выгоднее держать золото чем на ОМС так как не нужно платить комиссию банкам.

Можно сделать вывод, что данный актив является надежным вариантом вложения средств в кризисные периоды и довольно прибыльным вариантом при долгосрочном инвестировании. Однако выбирая это инструмент для инвестирования нужно понимать, что цены, как и на другие инструменты рынка, могут значительно изменяться. Поэтому не стоит рассматривать покупку драгоценного метала, как гарантированное сохранение вашего капитала. Инвестор должен учитывать все плюсы и минусы инвестиций в золото и принимать решение только на основе своих выводов и поставленных целей.

Как вложить деньги в золото: выгодно ли?

Золото с древних времен используется, как мерило ценностей. У каждой страны есть свой золотой запас, который используется в качестве антикризисного резерва, а также с целью корректирования курса национальной валюты. Многие состоятельные люди совершают вложения в золото, сохраняя, таким образом, деньги от инфляции. Давайте разберем, есть ли смысл обычному человеку делать подобные вклады и выгодно ли работать с золотом, как с инвестиционным инструментом.

Введение

Золото — это мягкий металл, который добывается во многих странах мира. За всю историю человечество добыло 190 тысяч тонн золота. Из-за его свойств и сложности добычи данный металл считается мерой обеспечения денег. По сути, цена на металл не привязана к экономикам стран и формируется на общемировом рынке. Считается, что это ликвидный актив, который можно быстро продать, к тому же он не требует особых условий хранения.

Многие россияне считают, что инвестиции в золото могу делать только очень богатые люди, ведь оно довольно дорогое. На самом деле это не так: абсолютно любой человек при наличии свободных денег может вложить их в металл. Но по факту не всегда делать это выгодно, поэтому нужно понимать, какое именно золото вы приобретаете, где оно будет храниться, как вы будете его продавать и пр. Существует несколько основных способов сделать инвестиции в ценный металл:

  1. Приобрести обезличенное золото, то есть фактически просто купить его на собственный счет, при этом не получая физически.
  2. Приобрести золотые слитки в банках. Они выпускаются в различном весе и вы вполне можете себе позволить приобрести 10-граммовый слиток.
  3. Сделать вложение в ценный металл, заключив соглашение с брокером.
  4. Приобрести золотые монеты с целью последующей перепродажи.
  5. Приобрести акции компаний, которые занимаются добычей золота.
  6. Приобрести антиквариат, украшения или художественные произведения.

Обезличенный счет

Наиболее безопасным считается вариант покупки ценного металла в банках. Сегодня многие банки торгуют металлами, предлагая своим клиентам интересные условия. Причем их можно приобрести как обезличенным способом, так и натуральным. У каждого банка свои условия, но в целом они продают металл от определенного веса (например, у Сбера минимальная покупка 50 грамм, а у Альфы — от 1 грамма). Обезличенное золото хранится на счетах, при этом владельцу выплачивается определенный процент (обычно он составляет 1–3% в год от суммы вклада).

Внимание: золотые депозиты не являются участниками фонда гарантирования вкладов, поэтому открывать счета следует в надежных банках.

Процедура выглядит следующим образом: вы выбираете финансовое заведение, приходите в него, заключаете договор на открытие металлического счета и покупаете определенный вес. Фактически золото вы не получаете: оно хранится на вашем счету (а если еще точнее, то оно, вообще, не существует). За каждый месяц хранения вы получаете определенный процент в качестве процентов, они могут начисляться на отдельную карту или накапливаться на золотом счете. При необходимости вы можете продать обезличенное золото банку или перевести его в физическое, если подобная операция допустима условиями банка.

Рассмотрим, выгодно ли вкладывать деньги в золото, не получая его физически. Именно так поступает большинство инвесторов, поскольку это выгодный вариант. Вам не нужно заниматься перевозкой ценного груза и его хранением, вам не нужно оплачивать услуги инкассаторов и охранников, покупать сейф и пр. Ваше имущество лежит на виртуальном счету и вы в любой момент можете либо продать его, либо переоформить и пр. Отметим, что в некоторых случаях вам придется заплатить 20% НДС за покупку (в случае, если вы забираете металл), что делает подобный вариант невыгодным. Безналичные счета вы можете пополнять или продавать металл по курсу банка на текущий момент. Соответственно, вы получаете двойную прибыль: процент за депозит и доход от постоянного роста стоимости золота.

Перед тем как открыть обезличенный счет, обязательно изучите условия, предлагаемые банком. У каждого заведения они разные. Уточните, нужно ли платить за обслуживание счета, какой минимальный и максимальный срок действия вклада, как закрывается счет, какой процент начисляется на вклад и прочее. Для открытия счета вам понадобится паспорт гражданина РФ, а также индивидуальный налоговый номер.

Приобретение слитков

Второй вариант сотрудничества с банками: покупка у них золотых слитков. Золото выпускается в слитках массой от 1 грамма до 1 килограмма. Вы можете просто прийти в финансовое учреждение и приобрести себе слиток различной массы. Слитки изготавливаются из золота высшей очистки (999 проба). Но нужно понимать, что в разных банках курсы на металл могут отличаться, поэтому перед покупкой изучите предложения, чтобы выбрать наиболее подходящие варианты.

Внимание: стоимость слитков неоднородна за счет сложности техпроцесса их изготовления. 10 слитков весом в 1 грамм обойдутся дороже, чем 1 слиток весом в 10 грамм, выгоднее приобретать большие слитки.

При этом нужно не забывать, что крупные слитки (от 100 грамм) не так и просто продать, тогда как мелкие продаются без особых проблем. Поэтому вам нужно будет найти золотую середину между стоимостью и ликвидностью. На самом слитке в обязательном порядке указывается его порядковый номер, ставится клеймо с пробой и номиналом, а также информация о заводе-изготовителе. При этом продать слиток, на котором имеются царапины, вмятины или повреждения клейма будет очень сложно, и стоимость обязательно пересчитают в меньшую сторону. Также при покупке слитков вам нужно будет оплатить НДС в размере 20%, что делает покупку не такой и выгодной.

Торговля через брокера

Давайте рассмотрим, как инвестировать в золото через брокера. Подобный вариант считается достаточно интересным и безопасным при условии, что вы доверите свои средства проверенному профессионалу. Брокер работает на бирже, то есть вы не покупаете физический металл, а работаете с опционами и фьючерсами. Подобное решение крайне выгодно для производителей металла, поскольку позволяет защититься от манипуляций и спекуляций от крупных игроков.

Как работать через брокера? Одним из самых известных и крупных является Форекс. Там вы сможете приобретать и продавать обезличенное золото в зависимости от ваших пожеланий и курса. К достоинствам этого брокера относится:

  1. Простота регистрации и пополнения счета.
  2. Удобный и интуитивно понятный интерфейс.
  3. Возможность использования кредитного плеча для ускорения заработка.
  4. За совершенные покупки не нужно платить НДС.

Форекс предлагает возможность участвовать в торгах и по другим позициям. Вы сможете работать с валютами, полезными ископаемыми, ресурсами, акциями и пр.

Покупка монет

Рассмотрим еще один вариант, как вложить деньги в золото. Российские банки продают золотые монеты двух видов: коллекционные и инвестиционные. Первые используются для длительного хранения, они попадают в частные коллекции и пользуются большой популярностью у коллекционеров. Вторые используются для инвестиций. Коллекционные монеты дороже инвестиционных, поскольку они имеют высокую художественную ценность. Вкладывать средства можно как в те, так и в другие монеты, но если вы берете коллекционные образцы, то вам нужно в них разбираться. Одни покупаются практически по номинальной стоимости, а вторые, редкие, могут продаваться на 20–100% выше реальной.

Внимание: инвестиционные золотые монеты освобождены от НДС в России и других странах, поэтому при их покупке вам не придется переплачивать. При этом хранить их нужно аккуратно, не повреждая упаковку, чтобы не проходить экспертизу во время продажи.

Отметим, что золотая инвестиционная монета является аналогом слитка. Единственное отличие в том, что за нее не берется НДС. Вы можете свободно забирать их из банка и хранить дома или же оставить в банковской ячейке. Продажу монет можно осуществлять в российских банках, которые имеют лицензию на работу с золотом, или же на различных интернет-площадках. Практика показывает, что инвестиции в монеты позволяют сохранить деньги от инфляции, но быстрых прибылей ждать не стоит. Это вложение на несколько лет: чтобы получить хоть какой-то доход, нужно подождать пару-тройку лет.

Вложения в компании по золотодобыче

Еще один вариант заработка: вложение в акции компаний, которые занимаются добычей драгоценных металлов. Многие бизнесмены задумываются: стоит ли инвестировать в золото или все же лучше приобрести себе часть в золотодобыче? Однозначно ответить на этот вопрос нельзя. Российские компании удерживают довольно стабильные позиции на рынке, но во времена кризиса стоимость акций проваливается на 10–20%. К тому же не стоит забывать и о возможных санкциях со стороны США и ЕС: после введения мер против Русала он практически стал банкротом, поэтому инвесторы потеряли все сделанные сбережения.

Акции иностранных компаний купить достаточно сложно из-за того, что они торгуются в других странах, но в целом вы можете работать через брокера. Предсказать, как именно будет развиваться ситуация со стоимостью акций и показателями компаний достаточно сложно, поэтому мы не рекомендуем использовать их в качестве инструмента для продолжительных инвестиций. Лучше рассматривать их в качестве предмета для спекуляции на коротких позициях. Стоимость акций меняется не столько от цен на драгоценный металл, сколько от показателей всей отрасли и конкретных компаний. Тут нужно понимать зависимость от показателей и доходности компании от цен на золото. Когда цена увеличивается, то компании получают большую прибыль, которую они пускают на модернизацию, разведку и запуск новых копей. При этом суммарный доход компании снижается, но она наращивает активы. При низких ценах они работают в режиме суровой экономии, отсекая все второстепенные проекты, но доходы увеличиваются.

Рассматривая работу с акциями, также следует вспомнить, что на бирже продаются и бумаги обеспечения. Это эффективный и действенный инструмент, позволяющий снизить риски и не платить комиссии (НДС) при работе с ценными металлами. Торговля бумагами производится на Лондонской фондовой бирже, на которой можно работать через брокеров. Вы приобретаете ценные бумаги, и каждая гарантирует вам возможность обмена на 10 часть тройской унции, что составляет 3.1 грамма.

Приобретение ювелирных украшений и антиквариата

Данный вид инвестирования достаточно сложен и требует серьезных знаний. Вы должны понимать, действительно ли антиквариат представляет собой художественную ценность или это обычный лом, который не удастся продать по хорошей цене. Приобретать ювелирные украшения с целью инвестирования также не очень здравое решение, поскольку в цену включена работа мастера. Нередко бывает так, что само изделие весит, например, 5 грамм, а стоит как 8 грамм золота. Соответственно, продать его как именно изделие вы вряд ли сможете, и придется сдавать его как лом в 5 грамм. К тому же покупка в магазине подразумевает оплату НДС, что еще больше удорожает покупку и делает ее невыгодной с целью инвестирования.

По сути, вкладываться имеет смысл только в антиквариат и то только в том случае, если вы уверены, что изделие представляет собой какую-то ценность. Хорошую ликвидность имеют вещи с историей или с художественной ценностью. Также нужно учитывать, что зачастую определить пробу старого изделия непросто и можно легко наткнуться на подделку. Ювелиры в большинстве случаев работают не с чистым металлом, а со сплавами. Связываться с ювелирными украшениями нет никакого смысла: вы гарантированно потеряете деньги. Единственный вариант для заработка может быть в том, что золото резко вырастет на 50–100%, но такие случайности практически не встречаются.

Итак, мы рассмотрели основные плюсы и минусы инвестиции в золото. Его следует рассматривать только как долгосрочный актив, который принесет прибыль когда-то потом, минимум через 5–10 лет. Но также можно использовать инструменты для спекуляции, чтобы заработать быстрые деньги.

Источники:
http://pilotbiz.ru/zolot/
http://bestinvestpro.com/investicii-v-zoloto-plyusy-i-minusy/
http://111999.ru/investment/investicii-v-zoloto-plyusy-i-minusy/
http://law03.ru/finance/article/investicii-v-zoloto-plyusy-i-minusy
http://investrentier.ru/investicii-v-zoloto-pljusy-i-minusy/
http://101biznesplan.ru/spravochnik-predprinimatelya/investitsii/kak-vlozhit-dengi-v-zoloto-vygodno-li.html
http://lektsii.org/14-71380.html

Бесплатная консультация юриста по телефону:

Откройте счет и получите бонус:
Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Как правильно торговать бинарными опционами
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: