BaFin — Федеральное управление финансового надзора Германии

Рейтинг брокеров бинарных опционов за 2020 год:

BaFin — Федеральное управление финансового надзора Германии

Государственное регулирование фондового рынка и банковской системы осуществляет федеральный орган под названием BaFin. Национально ориентированная политика делает BaFin практически органом, лицензии которого будет достаточно для успешной работы брокера на немецком рынке.

История появления BaFin

Орган появился в 2002 году в результате слияния трех государственных регуляторных управлений:

  • Федеральное банковское управления.
  • Управление федерального страхования.
  • Федеральное управление ценных бумаг.

Таким образом, BaFin сегодня – многофункциональный орган, который контролирует не только рынок ценных бумаг и инвестиционные фонды, но и всю банковскую систему и систему страхования.

BaFin создавался с оглядкой на тесное сотрудничество с Федеральным банком Германии. Для торговли бинарными опционами BaFin занимает место одного из самых авторитетных органов, лицензии которого будет достаточно для получения доверия любого инвестора.

BaFin сегодня

Главный офис компании располагается во Франкфурте-на-Майне. Штат компании насчитывает более двух с половиной тысяч человек состоянием на декабрь 2020 года.

На тот же период времени под контролем организации находились:

  • 1780 банков.
  • 676 финансовых учреждений.
  • 573 страховых фондов.
  • Более шести тысяч национальных инвестиционных фондов.
  • Более двухсот шестидесяти организаций управления активами.

Основными направлениями деятельности BaFin является превентивная деятельность по предотвращению нелегального занятия финансовой деятельностью. Также BaFin защищает инвестора и является принудительным органом для выполнения финансовых обязательств брокерами. Получение разрешительного документа от BaFin обязательное условие легальной деятельности для национальных финансовых структур.

Список русских брокеров:

Принципы работы BaFin

Основные принципы работы федерального органа контроля над финансовыми организациями:

  • — Борьба с инсайдерством.
  • — Раскрытие отчетов и получение информации по требованию BaFin (применяется в случае борьбы с инсайдерством).
  • — Борьба с нарушениями Правил поведения директоров с акциями их собственных компания (распространяется на членов семей и близких).
  • — Открытые списки владельцев контрольных пакетов акций компании.
  • — Контроль над национальными компаниями и их выполнением норм законодательства.
  • — Противодействие захвату рынка.
  • — Борьба с манипуляцией на рынке.

Законодательная база

Деятельность федерального органа достаточно детально нормативно регламентирована. Деятельность BaFin нормируется следующими документами:

  • Закон о создании федерального органа финансового надзора.
  • Закон об отчетности ценных документов и акций, выставляющихся на публичных торгах на бирже.
  • Закон о Создании стабилизирующего рынок фонда.
  • Закон о контроле исполнения платежных обязательств.
  • Закон надзора за страховыми взносами.
  • Закон о банках.
  • Закон о страховании.
  • Закон об отмывании денег.
  • Закон о приобретении ценных бумаг и корпоративных захватах.
  • Закон о безопасной торговле.

Получение лицензии

Для получения лицензии национальной организации, осуществляющей финансовую деятельность, необходимо предоставить программу деятельности, документы, подтверждающие профессиональную компетентность и способность выполнять финансовые обязательства.

Для получения сертификата необходимо заплатить гарантийный взнос. Интересным фактом является то, что BaFin финансируется не из федерального бюджета, а существует за платежей подконтрольных субъектов.

Полезные статьи по теме:

Наличие полномочий федерального значения у BaFin возвышают репутацию организации. Перед получением лицензии брокер тщательно проверяется, во время его деятельности он подлежит постоянному надзору. Лицензия от BaFin – одна из самых надежных.

BaFin — Федеральное управление финансового надзора Германии

BaFIN или Федеральное управление финансового надзора Германии является основным надзорным органом, подотчетным немецкому правительству, который осуществляет контроль над предоставлением финансовых услуг на рынке государства. BaFIN входит в состав Федерального правительства. Что касается статуса организации, а также его функциональных обязанностей, они определяются «Федеральным законом об управлении финансового надзора».

Школа молодого бинарщика:  Профит на бинарных опционах

В рамках выполнения своих функциональных обязанностей, Федеральное управление финансового надзора Германии осуществляет сотрудничество с Федеральным банком Германии. Что касается финансирования организации, оно осуществляется за счет средств (взносов, а также пожертвований) подконтрольных компаний и предприятий. Основная задача BaFIN заключается в контроле над финансовым рынком Германии, а также обеспечении прозрачности работы организаций, которые оказывают финансовые услуги.

Кроме того, управление выполняет информативную функцию, предоставляя потребителям сведения по различным продуктам на финансовом рынке, а также разъяснение прав и возможностей клиентов при решении споров, касающихся их личных интересов, в случае возникновения спорных ситуаций. Учитывая тот факт, что BaFIN лицензирует компании, которые хотят работать в сфере услуг на финансовых рынках, при выявлении нарушений, управление имеет право применения различных санкций, вплоть до полной ликвидации компании.

Датой создания управления является 1 мая 2002 года. Оно заменило собой функционировавшие ранее три федеральных надзорных органа BAKred, BAV, а также BAWe. У организации имеются два отделения, одно из которых находится в Бонне, другое во Франкфурте на Майне. Управление находится под надзором федерального министерства финансов. В штате BaFIN работает более тысячи сотрудников. Управление контролирует работу 2400 кредитных институтов, 800 институтов финансовых услуг, а также 700 страховых организаций.

В структуре Федерального управления финансового надзора работает три подразделения, которые отвечают за контроль над банковской деятельностью, страховыми компаниями, а также рынком ценных бумаг. Также в составе управления функционируют три межотраслевых отдела, которые отвечают за борьбу с отмыванием денег, незаконными финансовыми операциями, контроль над финансовым рынком, а также соблюдение прав потребителей и инвесторов.

Основные цели и задачи Федерального управления финансового надзора Германии

К основным целям и задачам BaFIN относятся:

  • обеспечение стабильного функционирования финансовых рынков Германии;
  • выдача лицензий на оказание услуг в области финансовых рынков;
  • осуществление надзорной и контролирующей функции за немецкой банковской системой, а также финансовыми организациями в том, что касается их платежеспособности, а также выполнения взятых на себя обязательств перед клиентами;
  • контроль за соблюдением стандартов профессионального поведения компаний, которые оказывают услуги в сфере финансовых рынков;
  • предотвращение манипуляций на рынке, проведения инсайдерских сделок;
  • контроль за отчетностью компаний;
  • проведение исследовательской работы, направленной на выявление рисков в сфере финансовых услуг.

BaFIN в действии

Следует отметить, что в целом, немецкий регулятор хорошо справляется со своими задачами в области регулирования брокерской деятельности. Этому способствует жесткая система контроля, которая не оставляет Форекс брокерам ни единого шанса на сокрытие каких-либо фактов или нарушения по отношению к клиентам. К тому же, BaFIN в своем распоряжении имеет сильнейший инструмент контроля над деятельностью банков и финансовых организаций, такой как внезапные проверки.

Так, несколько лет назад, управление проводило внезапную проверку четырех немецких банков, которые подозревались в манипулировании с процентной ставкой Euribor. Несмотря на то, что подозрения не подтвердились фактами, подобные проверки являются хорошей профилактической мерой.

Штрафом в несколько сотен тысяч евро была наказана компания DaimlerChrysler AG, которая не вовремя раскрыла информацию об увольнении ее бывшего исполнительного директора Юргена Шремпа. В свою очередь, компания попыталась опротестовать решение Федерального управления финансового надзора Германии.

Школа молодого бинарщика:  Как определить тренд на бинарных опционах

Широкую огласку получило дело о подозрении немецкого банка Commerzbank в содействии отмыванию денег компанией «Телекоминвест». В рамках расследования, сотрудники BaFIN не нашли причин для наказания руководства, однако отметили, что банк не на должном уровне контролировал ситуацию за своими филиалами в Восточной Европе.

Работа регулятора в области предотвращения мошенничества и инсайдерских сделок хорошо видна на следующих двух примерах. Гражданин Австрии был наказан штрафом в 5000 евро и полуторагодовым заключением под стражу за то, что провел инсайдерскую сделку с акциями немецкой энергетической компании Ersol Solar Energy AG, прибыль от которой составила около одного миллиона евро. Расследование этого дела проводилось BaFIN. Подельник австрийского гражданина, который также получил прибыль от сделки, отделался штрафом в 20 000 евро.

Второй пример относится к манипулированию акциями компании De Beira Goldfields Inc. Судебные разбирательства были инициированы по заявлению Федерального управления финансового надзора Германии. Перед судом предстали трое обвиняемых, среди которых гражданин Канады, получивший три года и два месяца тюремного заключения, издатель газеты, публикующей новости рынка акций, получивший один год и десять месяцев тюремного заключения, а также бывший редактор новостной газеты, освещающей рыночную тему, получивший один год и десять месяцев тюремного заключения.

Не менее активную роль финансовый регулятор играет и в деле спасения еврозоны. Так, BaFIN время от времени принимает радикальные решения, среди которых, запрет на короткие продажи акций ряда немецких финансовых компаний, а также банков.

Однако, несмотря на такую активную роль в деле сохранения стабильности и надежности немецких финансовых рынков, это управление постепенно теряет свои полномочия. К примеру, контроль над финансовыми институтами уже частично передан Федеральному банку Германии. Ожидается, что в ближайшее время это может коснуться также сферы страховой деятельности.

Весь список компаний, которые имеют лицензию BaFIN можно посмотреть в нашем рейтинге форекс брокеров.

Регулятор BaFin — федеральное управление финансового надзора Германии

  • Статья опубликована 27 февраля 2020 г. в Финансовые регуляторы
  • Просмотров: 741

Опираясь на постановление федерального закона о финансовом надзоре, BaFin регулирует услуги на рынках Германии, начиная с 2002 года. Организация сотрудничает с национальным Федеральным банком.

Появление BaFin позволило заменить три организации, которые до этого исполняли функции надзора, каждая свою. BAKred — регулировала деятельности кредитных организаций. BAV — осуществляла контроль за страховыми компаниями. BAWE — занималась проверкой организаций, которые проводили операции на фондовых рынках. На данный момент, BaFin выполняет все эти функции самостоятельно, внутри единого ведомства. В штате организации более 1000 сотрудников, регулирующих деятельность более 5000 различных компаний, связанных с инвестициями, страхованием и фондовым рынком.

Данная организация имеет высокий уровень доверия трейдеров.

Функции, цели и задачи

BaFin ставит и выполняет следующие цели:

  • обеспечение стабильности работы на финансовых рынках Германии;
  • выдача лицензий дилинговым центрам;
  • контроль за немецкой банковской системой, а так же за платежеспособностью финансовых организаций;
  • надзор за выполнением всех взятых на себя обязательств финансовыми компаниями;
  • проверка отчётности брокерских компаний;
  • упразднение незаконных манипуляций на рынке и проведения инсайдерских сделок;
  • выявление рисков в сфере финансовых услуг.

О законодательстве

Деятельность BaFin детально регламентирована и нормируется такими документами:

  • Закон надзора за страховыми взносами.
  • Закон о банках.
  • Закон о страховании.
  • Закон об отмывании денег.
  • Закон о приобретении ценных бумаг и корпоративных захватах.
  • Закон о безопасной торговле.
Школа молодого бинарщика:  Отзывы клиентов Optionweb 2020 - реальные отзывы пользователей о брокере Option web обман или правда

Права регулятора

Рынок Германии стабилен, благодаря качественной работе BaFin. Сотрудники организации могут без предупреждения нанести визит в любую финансовую компанию, которая подчиняется регулятору, и провести полноценную проверку отчётности и всей деятельности. Во время очередного такого рейда, было проверено 4 крупных банка. Никаких нарушений тогда не нашли, но это стало отличным уроком для организаций, что ни о каких визитах не предупреждают, а выясняют все до мельчайших подробностей.

Были и другие проверки, которые заканчивались не так хорошо. На компании были наложены штрафы, некоторые вообще ликвидировали. Тем самым, можно отметить, что действует BaFin правильно и качественно, чем и заслуживает высокую степень доверия от трейдеров.

Ценность лицензии

Всем хорошо известно о надёжности немецких организаций. Именно поэтому многие брокеры стараются заполучить себе лицензию BaFin, чтобы доказать трейдерам свою актуальность и быть одними из лучших на рынке. Требования к компаниям у регулятора достаточно высокие. Поэтому очень не многим удается стать обладателем лицензии BaFin.

Получение лицензии достаточно трудоемкий процесс. Для этого необходимо предоставить ряд документов. Среди них должны быть:

  • программа лояльности
  • предоставление доказательств о профессиональной компетентности
  • факты, подтверждающие способность выполнять финансовые обязательства.

Кроме всего прочего, необходимо заплатить гарантийный взнос. Интересным фактом является то, что регулятор существует не за счёт государственного бюджета, а финансируется полностью из платежей подконтрольных организаций.

Действия BaFin

Жёсткая система контроля не позволяет брокерам и другим финансовым организациям скрыть какое-либо преступление или нарушение своих обязательств. Самым эффективным средством контроля являются внезапные проверки. Вот несколько примеров из деятельности компании, которые доказывают надёжность данного регулятора.

За несвоевременное раскрытие увольнения сотрудника Юргена Шремпа, DaimlerChrysler AG была оштрафована на несколько тысяч евро. Связано это было с тем, что вышеупомянутый Шремп был директором компании и его увольнение должно было привести к негативному положению акций.

Некий гражданин Австрии был оштрафован на 5000 евро и помещен на полтора года под стражу за инсайдерскую сделку с акциями немецкой компании Ersol Solar Energy, в результате которой прибыль мужчины составила примерно миллион евро. Регулятор так же оштрафовал подельника, ему удалось отделаться 20000 евро, без тюремного заключения.

Ещё один яркий пример. За манипуляции с акциями компании Der Beira Goldfields Inc перед судом предстали трое обвиняемых, в числе которых были: гражданин Канады, получивший три года и два месяца заключения, издатель газеты, который публиковал новости рынка акций и редактор этой новостной газеты, которые лишились свободы на срок год и десять месяцев.

Выводы

Подводя итоги, можно сказать, что регулятор Германии на должность уровне справляется со всеми задачами, которые на него возложены. Благодаря жёсткой системе контроля, ни одной организации ещё не удавалось скрыть факт нарушения законодательства.

Главным оружием, которое помогает выявлять мошенников являются внезапные проверки. Таким образом было обнаружено и наказано большое количество нарушителей. Так же это является хорошим уроком для тех, кто ведёт финансовую деятельность и задумывается о махинациях. С немецким регулятором такого не получится.

Категории

  • Бинарные опционы
  • Инвестиции
  • Торговля на бирже
  • Мошенничество
  • Торговые стратегии
  • Криптовалюта
  • Блокчейн
  • Психология трейдинга
  • Финансовые регуляторы
  • Лохотроны
  • Кредиты
  • Банки
  • Ставки на спорт
  • Финансовые пирамиды
  • Бизнес

Хотите выгодно инвестировать?

Выгодные инвестиции могут сберечь и приумножить деньги и стать своеобразной страховкой на случай экономических потрясений.

Откройте счет и получите бонус:
Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Как правильно торговать бинарными опционами
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: